Архитектура и дизайн / Как архитектору оформить ИП в Беларуси?  

Подскажите пожалуйста есть несколько вопросов.
1.В чем преимущество или недостатки если работаешь с юридическими лицами как ИП или просто по договору подряда с физ. лицом?
2.Если я оформлен уже как ИП могу ли я работать по договору подряда как физ. лицо?
3.Как часто нужно отчитываться в налоговой и вообще сколько дополнительно  времени теряется если ты ИП?

1. Экономишь на налогах, физ лицо платит 12% подоходного, а работадатель еще 37% в ФСЗН. ИП же платит только 5% и 1% банку - итого плюс 43% к ЗП сразу экономия получается.
2. Да можно, но не выгодно.
3. Раз в три месяца завести декларацию и заплатить налоги.

Дополню из своего опыта ответ Сергея
1.  у меня банк берет за месяц фиксированную сумму 130 000 рублей, если в этот месяц я с расчетного счета платил (т.е. были платежки, в т.ч. отправлял к себе на карточку деньги), если платежек не было, то и банк не берет с меня.
2. налоговые вообще-то могут прицепиться, если ИП заключает договор подряда не как ИП. Но если трудовой договор, то никаких проблем, даже теоретических.
3. при УСН действительно 1 раз в три месяца. У меня электронное декларирование и клиент-банк, поэтому времени занимает минут 10, не выходя из дома.

Cпасибо за ответы! Интересно а в чем выгода государству если всего 5 %?

Подскажите пожалуйста код деятельности 74201 Это для всех проектировщиков либо только для проектировщиков в области архитектуры? Если я проектируются электрику код будет такой же?

74201   Деятельность в области архитектуры, инженерные услуги  
Этот подкласс включает:
–  проектирование зданий, включая составление чертежей, архитектурную планировку городов, включая ландшафтное проектирование;
–  проектирование садов, парков, спортивных сооружений и т. п.;
–  проектирование  производственных  помещений,  включая  размещение  машин  и оборудования;
–  проектирование  механического  и  электрического  оборудования  (систем  электроснабжения,  освещения,  связи,  пожарной  сигнализации,  отопления,  вентиляции, кондиционирования и охлаждения и т. п.);  
–  консультативные услуги в области архитектуры;
–  проектирование,  связанное  со  строительством  инженерных  сооружений,  включая гидротехнические  сооружения,  проектирование  дорог,  включая  внутрихозяйственные, транспортных потоков;
–  надзор за строительством;
–  разработку проектов в области кондиционирования воздуха, холодильной техники, санитарной техники и контроля за загрязнением окружающей среды, борьбы с шумом и т. п.;  
–  проектирование промышленной продукции, включая дизайн-проектирование и раз-
– работку технической документации;  
–  разработку  технических  регламентов,  стандартов,  технических  условий,  норм,  правил и т. п.;
–  прочие инженерные услуги.

Этот подкласс исключает:
–  дизайн-проектирование  продукции,  не  требующей  сложных  проектно-конструкторских разработок (классифицируется в 74870).

Пришёл в банк чтобы оплатить гос. пошлину на открытие ИП а мне говорят нужен счёт без счёта мы не знаем куда платить, и где узнать этот счёт?

ну не знаю.... я в беларусбанке платил... пришел, сказал, что хочу оплатить, назвал фамилию и они все сделали.... так что либо идите в беларусбанк, либо в исполкоме счет узнавайте....

Нет прибыли или есть, все равно 3% (если с НДСом работаем) или 5% (если без НДС). Если бы учет вел по обычному, то можно с грамотным бухгалтером прибыль сделать в ноль (типа затраты большие), а значит государство вообще ничего не получит Например, купил себе автомобиль новый в салоне за тысяч 50 евро (ездить к заказчикам), вместо турпутевки самостоятельно забронировал себе семизвездочный отель со всеми наворотами для отдыха (типа в командировку, заключать контракты). Вот как-то так.

5% это имеется ввиду от суммы поступившей на счёт? А если несколько месяцев не работаешь то нужно что нибудь платить?
А ИП имеет право заключать договор непосредственно с заказчиком, т.е. в рамках к чертежам писать свои данные либо он может только оказывать услуги другим организациям, выполняя соответствующие разделы? И ещё имеет ли право ИП нанимать физ. лиц по договору подряда с физ. лицом или только близких родственников?

Какую систему налогообложения ИП лучше принимать 5% или 3% +НДС?

да
нет (но потом возможно в налоговой будут интересоваться, почему не было доходов, а банк может попросить закрыть расчетный счет)

имеет (если необходимые корочки есть или наличие таких корочек не требуется вообще)
только близких родственников и не более трех.
5%, т.к. меньше заморочек с другим налогом (т.е. с НДС). Если по безналу будут большие суммы, тогда возможно второй вариант станет интересным.

По поводу налогообложения я консультировался с юр. лицами. Мне сказали что бери 3% с НДС а НДС платить не надо поскольку юр. лица с которыми заключаешь договор НДС уже платит и ИП платить не надо. Так ли это?

нет не так. Вы должны будите заплатить НДС государству. Но вы можите купить для нужд ИП какой нибудь товар с НДСом - и тогда на величину этого НДСа меньше заплатите налог. Это выгодно если на ИП например автомобиль купить - весь НДС можно будет зачесть, бензин опять же будет дешевле на 20% Но если объемы небольшие - нет смысла заморачиваться.

Допустим вы заключили договор с юр. лицом как ИП на проектирование раздела, например "ТХ" на некоторую сумму, а юр. лицо в свою очередь имеет договор с заказчиком. В этом договоре указана сумма например 10млн в том числе НДС - 20% - 1,7млн. При поиске подрядчиков для выполнения работы, т.е заключении договора с ИП юр. лицо уже расчитывает на сумму 8,3млн. А если промежуточных звеньев от заказчика до исполнителя много, т.е есть подрядчик, у него субподрядчик и так далее то каждый из них будет плаить НДС заново? Поэтому мое мнение что при выборе системы налогооблажения при работе с юр. лицами выгоднее брать 3% с НДС.

Тогда вперед!
Но вам придется дополнительно подавать еще одну декларацию, платить еще один налог, еще один налог отслеживать (изменения в законодательстве, в формах документов), а возможно и бухгалтера нанимать (а это дополнительные затраты).
если сейчас вы думаете о проблемах кого-то, а не о своих, может не стоить вообще регистрироваться как ИП? Может предпринимательство - не ваш образ жизни?

Да не в том дело просто из знакомых есть несколько человек которые раньше были ИП а теперь имеют свои фирмы и работают как юр. лица. Вот они советую 3% с НДС, тут на сайте советуют 5% без НДС, вот у меня сомнения и возникли, придется пойти к юристу и выслушать 3 мнение. Спасибо.

Как субчик лучше 5 без НДС, и счас поясню почему. Мы например как генпроектировщики работаем с 3% с НДС. И берем субчиков - ИПешников без НДС. А теперь внимание. Идет тендер, мы прикидываем что 50% отдадим субчикам и выставляем цену 100 млн. (по сборнику) + НДС 10 млн. (не 20 - потому как субчики 10 млн не платят). Итого у нас предложение  110 млн с НДС. Другая фирма выставляет 120 млн с НДС,   И мы выигрываем. т.к. благодоря тому что субчики работают без НДСа.  Ну или договорная цена у заказчика - оговорено например 120 млн с НДС - можно взять чистых 100 и 20 НДСа заплатить государству, а можно взять те же 120 но заплатить 10 млн государству, а на 10 млн больше заплатить субчику.

По уплате ФСЗН если работаешь по УСН и не попадаешь под единый налог, т.е. работаешь только с Юр. лицами то платишь 35% от минимальной ЗП за месяцы в которой осуществлять деятельность, если работаешь с физ. лицами то платишь 35% от выручки. Правильно?

Сергей как я понимаю например вы выиграли тендер на 120 млн. Вы заключаете договор с заказчиком на 120млн, из которых 20 млн это НДС.Теперь у вас на руках 100 млн. Далее вы нашли двух субчиков, у одного система налогообложения 5% без НДС, у второго 3% с НДС.Одному отдали 25млн и второму 25млн за выполнение разделов проектирования. Вам в любом случае придётся заплатить 20 млн НДС. А вот ИП у которого система налогообложения 3% с НДС выигрывает 2%, поскольку ему НДС платить не надо. А вот если этот ИП работает с физ. лицами или сам выигрывает тендер или заключает договор с заказчиком(юр. лицом), то ему выгоднее сичтема5%, поскольку в этом случае платить НДС 20% он обязан.Так?

нетак, мы пишем в тендере 120 млн. с НДС, и не указываем сумму НДС. Когда составляем договор тогда да - там уже написано 120 млн в том числе 10 млн НДС и прикладываем смету субчика без НДС и нашу с НДС.

А какие документы вам предоставляет ИП? Договор и смету? Я так понимаю должен быть договор на договоренную сумму, с него ИП платит налог по установленной системе налогообложения а НДС в любом случае платите  вы 20%. Во всяком случае мне так объясняли. Спасибо за ответ. Я завтра уточню у организаций которыми работал, хотелось бы разобраться в этом вопросе.

генпроектировщик платит налоги только за свои разделы, остальные деньги проходят транзитом - субпроектировщики сами платят налог и ндс если он есть

ИП оформляеться только по месту прописки?

Добрый день, коллеги! Возможно ли оплатить госпошлину для открытия ИП через интренет-банкинг или инфокиоск? И если можно, то нужно ли знать данные для ввода данных(расчетный счет и т.п.) Спасибо.

Добрый день. Может ли ИП нанимать не физ. лицо (с этим все ясно), а другого ИП, как генпроектировщик. Как все это осуществляется, поделитесь опытом.

да
предприниматель может нанимать других предпринимателей, также как и организации без ограничений
Да, возможно. Да, надо знать реквизиты в этом случае

прочитав все сообщения у меня возник такой вопрос! а если я работаю и с физ и юр лицами. То что юр лица перечисляют деньги на расчетный счет и с этих денег я плачу УСН мне понятно. А если и физ лица перечисляют деньги за мои услуги на расчетный счет ( для них я плачу ЕН). эти деньги от физ лиц, которые на счету, надо ли учитывать при уплате УСН или нет?!

2gloksi  нет - тут раздельное налогооблажение, притом деньги от физиков можете не ложить на счет - а сразу в карман. ЕН уплачивается до начала месяца если что.

Подскажите обязательно ли для ИП иметь печать?

не обязательно

В книге учета доходов и расходов у вас будет видно, что какие-то суммы по физикам. Эти деньги исключаются из налогооблагаемой базы для УСН. Как Сергей написал, вы за эти деньги уже заплатили единый налог.
Точно нет. Однако печать стоит не так дорого, а солидности прибавляет (при прочих равных юридические лица именно ИП с печатью отдадут заказ - менталитет бухгалтеров)

Подскажите если один ИП берет на подряд другого ИП по договору то под какие налоги каждый из них попадает УСН или ЕН?Ведь ИП физ. лицо!

Попадает под УСН.( потому что в налоговых и хозяйственных отношениях Ип приравлены к юр лицам.)

спасибо за ответ

Подскажите пожалуйста где можно найти как правильно заполнять декларацию которая в налоговую подаётся, желательно пример заполнения если можно. Спасибо.

у меня электронное декларирование, упрощенная система налогообложения. не знаю, есть ли отличия от бумажной версии. если хотите, могу сбросить на эл. почту

Пособие УСН 2013
"Заполняем налоговую декларацию (расчет) по налогу при УСН"

сам пример заполнения декларации с расчетом налогов сбросьте пожалуйста

Аналогично.
Отличие только в форме декларации. При самостоятельном формированиии декларации я убирал не нужные разделы декларации, а при электронном - тупая программа выводит в файл PDF все разделы

тут нет ничего сложного в декларации. Гораздо веселее заполнять книгу доходов и расходов

Экселевская форма с автоматическим расчетом из К+ (консультант обычно любят в налоговых, но такие же формы есть и в других правовых системах).

Такую форму я заполнял, пока не перешел на электронное декларирование

Вопрос к тому, кто является ИП: "В каком банке лучше открывать расчетный счет?" (Знакомые посоветовали точно не в Белинвестбанке) Работать буду с юр.лицами и с физ. лицами.

Да как хотите, кто ж знает ваши потребности.
Раньше был Белсвисс хорош, для тех у кого не прогнозируемая загрузка.
Ежемесячные платежи малые и процент снятия наличных 1.
Сейчас все изменилось и процент увеличили, а это одно из важных, так как при суммах значительных и влет будет такой же.

Есть куча банков со спец программами для ИП и процент там хороший декларируют.
Прозвоните.
Вам особо не важна по идее надежность банка, если вы сразу деньги снимать будете.

Огромное спасибо!!! +

во-первых, в том, которому доверяете, т.к. там будут храниться какое-то время ВАШИ деньги
во-вторых, достаточно крупный, чтобы на него "случайно" не наехали (примеров в РФ сейчас много, но нет гарантии, что в РБ такого не случится)
в-третьих, стоимость обслуживания (РКО). Зачем платить больше, если можно платить меньше.
в-четвертых, отношение к корпоративным клиентам (да, да, привыкайте, но вы будете корпоративным клиентом банка, малюсеньким "юрлицом", а не каким-то "физиком")
в-пятых, месторасположение офиса банка, куда вам все-таки иногда придется наведываться (даже если будет у вас интернет-банк или клиент-банк).

Попробуйте ответить на эти пункты сами и выберете для себя лучший банк

Я бы не советовал и в Беларусбанк т.к. госбанк с сильно зарегулированными правилами и отношением "вас много, а мы одни".

Мой опыт по выбору банка.
Я не в Минске поэтому выбирал только из тех, что есть в городе (в принципе расчетный счет сейчас можно открывать и в Минске или минчанам в где-нибудь в Витебске, но какой в этом смысл?)
Итак, были на выбор
1.АСБ,
2.БелАПБ,
3.Приор,
4.Белгазпром,
5.БПС-Сбербанк,
6.Идея,
7.Хоум,
8.ВЭБ,
9.Белинвест.

5,6,7 отвергнуты, т.к. нормальных отделений в городе на момент выбора не было.
1 и 9 отвергнуты из-за их принципа "вас много, а мы одни"
Остались в следующем раунде 2,3,4 и 8. Сравнил тарифы и услуги, которые доступны. Сходил в банки, поговорил, посмотрел.
Приор отпал - обслуживание дорогое, но интереса у специалиста по работе с юрлицами я не вызвал, более того, он общался с кем-то по телефону, решал другой вопрос, но не общался со мной. ВЭБ - история Приора.
В финале выбор происходил между агропромбанком и белгазпромбанком. У БелАПБ тарифы ниже, чем у Белгазпромбанка, но как-то сильно он ассоциируется у меня с колхозами (в провинции все колхозы и обслуживаются в БАПБ на самом деле за редким исключением), а БГПБ вроде как на понтах БАПБ кредитует с/х, поэтому могут быть проблемы с деньгами, и в таком случае спасать будут колхозные деньги, но не деньги каких-то ИП. БГПБ по сути обслуживает газпромовскую дочку, всегда при большом количестве денег, проблем с ликвидностью не предвидется (это кстати важно, когда платежку отправляешь в 9 утра, а через 30 минут хочешь, чтобы деньги зачислили в другой банк, пока едешь к своему партнеру), если проблемы будут возникать, то об этом узнаешь из российских источников и белорусских, в отличие от БАПБ, проблемы которого будут скрываться и интересны по сути только белорусам. Планировалось подключить платежи от физлиц через Изипей, а это совместное детище Белгазпромбанка. Плюс по их карточкам можно снимать в банкоматах российского Газпробанка без комиссии (я часто бываю в РФ) и свой процессинг карточек. Так мой личный выбор пал на Белгазпромбанк. Собственно пока доволен сотрудничеством.

Также посоветую Белгазпромбанк (кредитные программы с нормальным процентом, курсы валют одни из самых низких), хоть сам и обслуживаюсь в БАП-банке, но у меня выбора не было. Я выбирал бы исходя из: процент снятия за обналичивание, тарифы клиент-банка, месторасположение офиса, сеть банкоматов/инфокиосков, ну и т.д.

О налогах!

Кто уже оформил ИП и платит УСН с р/с по безналу, обратите внимание, что за 2,3 и 4 кварталы суму налога надо округлять, будто платите наличными. Скоро будете делать декларацию за 4-й квартал, и еси в предыдущие кварталы задекларировались и заплатили по обычному, то надо будет сейчас внести в декларацию данные в раздел 2.

p.s. Как они дороги! за два года три формы книги учета дохода, теперь еще и округления.

Александр (ИнжЭкон), т.е. сумма должна быть округлена до 50 бел. руб.?
Всю картину портит банк, перечисляющий свои "проценты" в конце месяца :-)

да, Светлана. Я сам обратил внимание на эту "неприятность" только из-за статьи в "Консультант предпринимателя" (12-й номер, стр.23 правая колонка сверху)

Да, спасибо, нашла: "Об округлении сумм налогов..."
Уплата налогов ... производится плательщиками с округлением сумм:
до 0 рублей – если сумма до 25 рублей;
до 50 рублей – если сумма от 25 рублей включительно до 75 рублей;
до 100 рублей – если сумма свыше 75 рублей включительно;

Подскажите через какой срок после государственной регистрации необходимо подавать декларацию в налоговые органы?

 У меня УСН. Я подаю ежеквартально - до 20 следующего за кварталом месяца, т.е за 1й квартал - до 20 апреля, за 2й - до 20 июля и т.д

Уважаемые коллеги, никто не задавался вопросом о том, что наша деятельность "Деятельность в области архитектуры, инженерные услуги" подходит под ЕН, верно? Но возник такой вопрос, согласно налогового кодекса ст. 296 (там и есть перечисления какие виды деятельности подходят под ЕН) в самом конце перечисления есть такой абзац:
 "При наличии на все реализуемые товары документов, подтверждающих их приобретение (поступление), а для товаров собственного производства – документов, подтверждающих приобретение (поступление) сырья, материалов, покупных полуфабрикатов и комплектующих изделий для их производства, индивидуальный предприниматель вправе с начала отчетного периода не применять порядок налогообложения, установленный настоящей главой, а уплачивать налоги, сборы (пошлины) по всем реализуемым товарам в соответствии с настоящим Кодексом."

можно ли предоставить чеки на покупку бумаги, распечатку, на покупку принтера считать документами на приобретение сырья? т. е. можно ли считать проект товаром собственного производства? или это услуга и этот пункт не подходит? помогите разобраться. спасибо)

начало темы почитайте, там все написано... ЕН платите только в том случае, если работаете с физ.лицами. При работе с юр.лицами ЕН не подходит.
как-то интересовался в налоговой, когда заполнял книгу учета выручки и мне там четко сказали, чтобы расходы не писал.... так что при выставлении стоимости сразу накидывайте сверху, сколько вам нужно денег на печать и т.д.
ну можно таким образом и квартиру купить, якобы на нужны..... думаю это неуместно!

Больная тема. Почему нельзя платить УСН с физ.лиц. Казалось-бы плати 5% с каждого, как с ЮР и проблем нет, однако!?

декларации подаются не в зависимости от даты госрегистрации, а от выбранного налогового периода и системы налогообложения.
нет, то, что вы процитировали, относится к торговле, а проектирование - это услуга.
было не плохо, конечно

потому что родное государство заранее считает, что ты обманщик и не хочешь платить честно налог, поэтому с физлицами, которые платят наличкой, и введен ЕН

а какие ставки ЕН еще не в курсе?! читала статью, что может в 2,5-3 раза повысят. хоть бы это неправдой было))

тогда я буду ЖЕСТКО ХАЛТУРИТЬ и КЛАСТЬ на закон

ничего не понимаю. 3 года работаю с физлицами. налог плачу по упрощенке. В налоговой даже уточняли с кем я буду работать, когда открывал ИП.

Будьте внимательны! до первой проверки. У спец. по налогам такая практика возможна, нарушение никому не нужно, пока не проверили, потом за все годы сдерут

🫵 А ВЫ прислали письма для Архива разъяснений стройотрасли?!
Ждем ваших писем-разъяснений от МАиС, Стройтехнорм, Экспертизы, МЧС, БСЦ, РНТЦ и т.д. для наполнения  разрабатываемого Архива писем-разъяснений стройотрасли.